事發(fā)泰州某銀行！一市民行為異常，警方出動(dòng)……

西門少年

“這個(gè)錢我轉(zhuǎn)過(guò)去之后拿得回來(lái)的”、“不可能！你這個(gè)錢轉(zhuǎn)給對(duì)方連個(gè)響都聽不見，轉(zhuǎn)進(jìn)去就完了！”這是一次發(fā)生在泰興市新街鎮(zhèn)農(nóng)業(yè)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)里的爭(zhēng)執(zhí)，爭(zhēng)執(zhí)雙方是勸阻民警和受騙群眾。

2023年11月下旬，在本市新街鎮(zhèn)園區(qū)工廠上班的張先生（化名）接到某投資網(wǎng)課的退費(fèi)信息，對(duì)方要求下載“建信銀聯(lián)”軟件后完成退費(fèi)，張先生為完成退費(fèi)，點(diǎn)擊鏈接后完成軟件安裝，在該軟件內(nèi)依照對(duì)方要求操作先后轉(zhuǎn)給對(duì)方個(gè)人賬戶幾十元至幾百元不等，并且小有盈利。被利益沖昏頭腦張先生聽從該軟件內(nèi)某導(dǎo)師的建議，一次性購(gòu)入1萬(wàn)元的某款“基金”，后對(duì)方稱因其密碼輸入有誤無(wú)法提現(xiàn)，需再充值30萬(wàn)元才能再次提現(xiàn)，張先生即來(lái)到銀行柜臺(tái)操作轉(zhuǎn)賬。

銀行工作人員接到此筆大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，即詢問(wèn)資金用途，聽完張先生介紹后，銀行工作人員察覺異常，并報(bào)警通知新街派出所。

新街派出所民警接報(bào)警后即迅速趕往現(xiàn)場(chǎng)，民警到場(chǎng)后隨即查看張先生手機(jī)上的“建信銀聯(lián)”軟件，并詢問(wèn)相關(guān)情況，通過(guò)軟件下載方式、轉(zhuǎn)賬方式、話術(shù)手段的分析，民警確定這是一起虛假投資軟件的詐騙案件，需立即采取相關(guān)止付凍結(jié)措施。

聽到要止付凍結(jié)對(duì)方的卡號(hào)，張先生仍稱自己投資的是正規(guī)基金，于是便發(fā)生了開頭爭(zhēng)執(zhí)的一幕。見張先生執(zhí)迷不悟，銀行工作人員配合民警就相關(guān)案例以及視頻資料對(duì)張先生開展常見詐騙手段介紹以及防詐騙宣傳教育，經(jīng)過(guò)一番耐心的解釋后，張先生才意識(shí)到自己被騙，并前往公安機(jī)關(guān)報(bào)案。


虛假網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)類詐騙

通常通過(guò)以下三種途徑實(shí)施

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步驟一

以“保本高息”虛假宣傳吸引消費(fèi)者。不法分子假借債券投資、股票投資、貴金屬投資、期貨投資、P2P投資、外幣投資等概念，推出所謂“投資理財(cái)神器”，在網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)發(fā)布消息宣稱“穩(wěn)賺不賠”，以高返利、按月返利、保持現(xiàn)金流等噱頭吸引消費(fèi)者關(guān)注。

步驟二

以“專家內(nèi)幕”虛假消息誘導(dǎo)投資。不法分子通過(guò)社交軟件添加消費(fèi)者好友，將其拉入“投資”群聊，然后冒充投資導(dǎo)師、理財(cái)專家，以“投資暴富案例”“直播課”騙取消費(fèi)者信任，或通過(guò)婚戀交友平臺(tái)與消費(fèi)者確定婚戀關(guān)系，再以有“內(nèi)部消息”“會(huì)員渠道”“特殊資源”等誘騙消費(fèi)者參與投資。

步驟三

以“投資返利”虛假平臺(tái)轉(zhuǎn)移資金。不法分子通過(guò)偽造或仿冒投資平臺(tái)，向消費(fèi)者發(fā)送虛假鏈接，引導(dǎo)消費(fèi)者下載APP進(jìn)行投資，并以小額投資返利作為誘餌，不斷引導(dǎo)消費(fèi)者加大資金投入。不法分子隨后迅速轉(zhuǎn)移資金，甚至利用消費(fèi)者急于提現(xiàn)的心理，以“登錄異�！薄胺�務(wù)器維護(hù)”“銀行賬戶凍結(jié)”等名義，收取所謂“保證金”“解凍金”等，進(jìn)一步擴(kuò)大消費(fèi)者資金損失。



此類詐騙造成的損失金額巨大

受騙人群眾多

為保護(hù)廣大消費(fèi)者合法權(quán)益

警方溫馨提示

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一、不存在“保本高息”理財(cái)產(chǎn)品

根據(jù)2022年1月1日正式實(shí)施的《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》，金融機(jī)構(gòu)開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)不得承諾“保本保收益”。消費(fèi)者應(yīng)認(rèn)清銀行理財(cái)、基金、信托、期貨等均不是存款，高收益意味著高風(fēng)險(xiǎn)，“保本高息”“專家保證”等均是虛假網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)類詐騙的常見套路，應(yīng)提高警惕。

二、不輕信來(lái)路不明“小道消息”

消費(fèi)者進(jìn)行投資理財(cái)時(shí)應(yīng)首選經(jīng)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立并頒發(fā)許可證的金融機(jī)構(gòu)，不輕信通過(guò)網(wǎng)絡(luò)論壇、微信群、QQ群等傳播的“小道消息”以及無(wú)合法資質(zhì)的機(jī)構(gòu)或人員。如對(duì)金融業(yè)務(wù)存在疑問(wèn)，可通過(guò)金融機(jī)構(gòu)或監(jiān)管部門官方網(wǎng)站、熱線等咨詢核實(shí)。

三、不貪圖“一時(shí)便宜”因小失大

消費(fèi)者要樹立科學(xué)理性的投資理財(cái)觀念，切忌僥幸心理、賭博心態(tài)。對(duì)陌生來(lái)電、郵件推銷等非正規(guī)網(wǎng)絡(luò)途徑誘導(dǎo)投資行為保持警惕，不隨意點(diǎn)擊不明鏈接或掃描二維碼，不輕易授權(quán)非官方APP使用協(xié)議；拒絕與陌生人共享實(shí)時(shí)位置、分享含有身份信息的照片，避免因信息泄露造成經(jīng)濟(jì)損失。